Знакомство с Форекс

Форекс (англ. Foreign exchange market) является международным валютным рынком, на котором беспрепятственно происходит купля-продажа национальных валют. В настоящем виде, Форекс окончательно сформировался в семидесятые годы XX века, в то время наиболее крупные государства капиталистического блока отказались от статичных курсов валют в пользу динамических.

В ходе обмена одних валют на другие ежесуточный оборот биржи составляет десятки триллионов американских долларов, более того, объемы средств, задействованных в операциях на бирже, продолжают расти. Форекс имеет ряд отличий от обычной биржи, он не завязан на времени открытия и закрытия, а функционирует 24/5, т.к. сделки реализуются между банками со всей планеты в любое время суток. Существуют банки, которые функционирую даже в выходные дни. В это же время торговые операции на Forex осуществляются, также как и на обыкновенной бирже за счет предложения и спроса на определённый товар, например, есть покупатели "EUR против USD", а существуют продавцы.

Курсы валют на рынке Forex находятся в процессе постоянного изменения, эти изменения происходят иной раз многократно в секунду. Вместе с этим, международный валютный рынок Форекс достаточно уравновешен в сравнении с фондовыми рынками и биржами. Он не подвергается неожиданным паникам и сокрушительным падениям, т.к. даже если какая-то валюта падает, другая непременно растёт.

Одним из главных достоинств Форекса является его тесная взаимосвязь с ИТ. Через Интернет клиенты с разных земных полушарий могут проворачивать сделки, поэтому Forex становится доступным для громадного числа пользователей. Даже крупные банки используют торговлю через Интернет, на долю которой приходится самое большое количество всех проведённых сделок. Сегодня Форекс переживает пик своего развития. И чем дальше, тем большее количество трейдеров будет вовлекаться в глобальную торговлю на валютном рынке.

«Пипс» или пункт

Пунктом (points) или пипсом (pips) на Форекс называется минимально допустимый шаг цены актива. У тех валютных пар, у которых валютой котировки (второй валютой) являются EUR, GBP, USD, CHF, AUD или CAD один пункт эквивалентен одному десятитысячному знаку после точки. У валютных пар, у которых валютой котировки являются JPY (йены), один пункт равен 0.01. Например, подорожание EUR/USD с 1.2534 до 1.2535 называют изменением на 1 пункт. Подорожание USDJPY с 107.36 до 107.37 также является изменением на один пункт. Особое число в 100 пунктов называется «фигурой» или «большой фигурой». Допустим, изменение цены EUR за USD от 1.2534 до 1.2634 или доллара за йены от 105.78 до 106.78 является повышением на фигуру.

Стоимость пункта зависит от общей цены сделки и всегда учитывается во второй валюте валютной пары (валюте котировки) и, если есть такая необходимость, пересчитывается в доллары. Стоимость ценового пункта = объем операции, умноженный на минимально допустимое изменение цены.

К примеру, если вы проводите операцию общей стоимостью в 20,000 EUR/USD, тогда вес пункта будет равен 2 USD. Например, если вы совершаете операцию полной стоимостью 46,000 GBPJPY, то цена пункта будет равна 0,460 JPY. Если стоимость пункта получилась в денежных единицах, отличных от американских долларов, то ее можно перевести в USD. Если участник биржи, допустим, получает выигрыш в йенах, то ему требуется приобрести доллары за эти йены (купить USD/JPY). Если участник биржи ушел в минус в японских йенах, то ему требуется приобрести йены за доллары, или, проще говоря, продать доллары за йены.

Что такое маржинальная торговля на валютной бирже

Большая часть торговых операций на валютном рынке проводится в основном крупными банками (так называемыми маркетмейрами), рассредоточенными по всему земному шару. Размеры операций между самими маркетмейкерами Форекс составляют обычно десятки и даже сотни миллионов долларов США, а результирующие объемы операций маркетмейкеров Forex со своими клиентами составляют от нескольких тысяч, до многих миллионов долларов США.

Несколько лет назад Форекс на этом и заканчивался, а доступ для частных лиц на валютный рынок Форекс был затруднён. Затем доступ к Forex стали получать средние и мелкие торговцы при помощи механизма так называемой маржинальной торговли. В последние годы в связи с массовым развитием сетевых и компьютерных технологий торговля на Forex стала доступна каждому желающему.

Принцип маржинальной торговли состоит в предоставлении клиенту кредитного рычага, или плеча. Клиент получает от компании целевой кредит для валютных операций на рынке и вносит обеспечение под данный кредит.

Отношение объёма целевого кредита к залогу и называется рычагом или плечом. Залог, зачисляемый клиентом на счет, требуется на случай, если клиент окажется в убытке на рынке. Он – как бы обеспечение под эти возможные убытки. Этот механизм ведения торговли называется маржинальной торговлей. Кредитное плечо – есть число, задающее максимальное соотношение между созданной позицией и количеством денег, внесённых на счёт. Поэтому, маржинальная торговля просто даёт возможность увеличивать прибыли во много раз, но при этом в таком же объеме увеличивает и риски. Рассмотрим подробнее, как она работает. Клиент заключает с дилинговым центром договор на осуществление торговли по маржинальному механизму и зачисляет маржу. Когда клиент подает заявку на совершение некоторой операции, дилинговый центр практически в автоматическом режиме даёт ему необходимый денежный кредит или при другом механизме просто исполняет заявку за счет собственных средств компании. Максимальный объём сделки определяется размерами плеча и объемом средств, занесённых на баланс клиента. При этом посредническая компания замораживает на счете трейдера определенную сумму денег, данная часть средств будет использована клиента на счете для страховки от возможных убытков при неудачном для трейдера ходе операции. В момент закрытия позиции, компания автоматически или зачисляет прибыль трейдера на его баланс, или снимает с его баланса средства в размере потерь и в это же время размораживает заблокированную часть и забирает кредит.

Плюсы маржинальной схемы торговли.